С 1 сентября в российских банках вводится новая мера, направленная на усиление безопасности при операциях с наличными.
Теперь банки начнут автоматически блокировать попытки снятия налички свыше 50 тысяч рублей, если операция вызовет у банка подозрения о возможной мошеннической деятельности или при необычном поведении клиента, сообщает ИА TELMENEWS.RU
Как рассказала в беседе с изданием «Газета.ру» эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Ольга Дайнеко, такой блокировке будет предшествовать анализ ситуации, и она будет действовать в течение 48 часов. В случае необходимости, в этот период клиент сможет получить крупную сумму наличных в офисе банка, предъявив паспорт.
Специалист выделяет несколько признаков, которые могут вызвать подозрение у банка. Например, если клиент снимает деньги в ночное время, что не соответствует его обычной практике. Также подозрения вызовут желание снять нетипично крупную сумму, неоднократные запросы на получение наличных за короткий промежуток времени или использование новых способов снятия, которых ранее не применял клиент — например, если обычно он использует банковскую карту, а теперь решил воспользоваться QR-кодом.
К дополнительным признакам, которые вызовут подозрение, относятся ситуации, когда за сутки до операции клиент получил заемные средства, например, оформил кредит или увеличил лимит кредитной карты или если он перевел крупную сумму со своего счета в другом банке или досрочно закрыл вклад и перевел более 200 тысяч рублей на свой счет.
Банки также начнут обращать внимание на активность клиента за последние шесть часов перед операцией. Если за это время будут зафиксированы нетипичные действия — звонки, сообщения в мессенджерах, уведомления от портала «Госуслуги», а также звонки или сообщения от незнакомых лиц — это также может вызвать подозрение и отказ в выдаче наличных в банкомате.
Дополнительные признаки включают смену номера телефона для авторизации, наличие вредоносных программ на устройстве, с которого осуществляется запрос, или если в течение дня клиенту было отказано в выдаче наличных пять и более раз по разным причинам (например, неправильный PIN-код или запрос суммы, превышающей доступный баланс).
Также стало известно о том, что с 1 сентября россияне смогут назначить доверенное лицо, которое сможет подтверждать операции по переводу средств и снятию наличных. Решение о подтверждении или отклонении операции должно приниматься в течение 12 часов. При этом отказаться от такой опции можно будет только спустя сутки после подачи соответствующего заявления.
