Россиянам следует пользоваться своими банковскими картами с достаточной степенью осторожности. В противном случае «пластик» могут попросту заблокировать.
Об этом предупредил член Ассоциации юристов России Самвел Меграбян, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Аргументы и факты».
По его словам, в запасе у российских надзорных ведомств есть достаточное количество оснований, по которым они могут запретить обладателю банковской карты осуществлять по ней любые денежные операции и транзакции.
Как объяснил эксперт, главной целью правоохранителей является противодействия таким преступным явлением, как отмывание денег и незаконный обнал. Именно при подозрении в проведении подобных деяний, блокируются карты.
На практике чаще всего под блокировку попадают карточки, по которым в течение месяца совершают всего два действия — приход наличных в какой-то один из дней и последующее снятие денег в течение нескольких минут после пополнения.
Для банков и финмониторинга это явный сигнал того, что человек, имеющий доступ к такой карте, не использует её для удовлетворения своих повседневных нужд и закрытия расходов, а, скорее всего, просто обналичивает по чьей-то просьбе присылаемые ему деньги.
Также достаточное большое для блокировки карты внимание её держатель может вызвать тогда, когда каждый месяц он отправляет на один и тот же счёт одинаковое количество средств, либо же, наоборот, регулярно получает от кого-то одинаковую сумму денег.
