Существуют три законных основания, когда банки имеют право удерживать денежные средства, размещенные на вкладе. Помимо ареста счетов приставами и попыток получить деньги по недействительному паспорту существует также подозрение в отмывании денег, сообщает ИА TELMENEWS.RU
Самой частой причиной, по которой банк удерживает средства вкладчиков, является арест счетов судебными приставами. В таком случае финансовая организация является всего лишь посредником, выполняющим судебное решение. Чаще всего списывают деньги у злостных неплательщиков штрафов или алиментов.
Вторая, гораздо более редкая причина – это обращение по недействительному паспорту. Не все меняют основной документ своевременно – по закону каждый гражданин РФ должен делать это в 20 и в 45 лет. В случае, если замена не сделана вовремя, банк откажет в выдаче средств.
И, наконец, последняя – подозрение в отмывании денег. Причем попасть под статью очень легко. Несмотря на то, что все критерии перечислены в законе, формулировки настолько размыты, что под подозрение может попасть кто угодно. Лучший способ обезопасить себя – всегда быть готовым предоставить документы: справки 2НДФЛ, договоры купли-продажи, выписки из других финансовых организаций о переводе средств и другие.
Напомним, под подозрение об отмывании денег можно попасть в случае частых переводов свыше 200 тысяч рублей, либо нередких зачислений и последующих быстрых снятий крупных сумм.
