Блокировка денежного перевода или банковской карты сегодня во многом зависит от реакции искусственного интеллекта.
Об этом рассказал аналитик Вадим Заноздрин, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Прайм».
По его словам, именно по этой причине, транзакция может быть заблокирована чаще всего из-за того, что компьютер отнёс операцию к категории подозрительной. Как правило, алгоритм относит к таковым переводы свыше 600 тысяч рублей или нетипичные действия для конкретного клиента.
Это может быть образование небольшой разницы между приходом и расходом денежных средств, частые снятия наличных, множество платёжных поручений в день, большие обороты по счёту в месяц при низком остатке, отсутствие платежей на повседневные потребности.
Кроме этого, транзакция может быть оценена как подозрительная, если совершается в нетипичное для клиента время, если получатель находится в «чёрном списке» банка, если имеет место необычная география переводов и по ряду других факторов.
Также ИИ тщательно изучает сообщения, которыми отправитель сопровождает перевод. Моментально вызывают подозрения слова «на оружие», «на наркотики» и т. д., даже написанные в качестве шутки. В таких случаях не только блокируется карта, но и следует вызов отправителя в филиал банка для дачи объяснений сотрудниками правоохранительных органов.
Однако и на первый взгляд безобидные сообщения типа «возврат долга», «за квартиру», «аренда» могут вызвать подозрения. В частности, их могут расценить как косвенное доказательство проведения сомнительных операций или попытку уклонения от уплаты налогов.
